大学生网上“拜师”学洗钱获利200多万元

    蚌埠警方打掉一电信诈骗洗钱团伙

　　大学生网上“拜师”学洗钱获利200多万元

　　高校学生网上“拜师”学习洗钱技巧，再带徒弟发展壮大，专门为电信诈骗团伙提供服务。近日，安徽省蚌埠市公安局高新分局重拳出击，成功打掉这一洗钱犯罪团伙，初步计算洗钱金额达3000多万元，非法获利200多万元。

　　今年3月，高新分局接到辖区群众报警称，自己被人骗进一个红包群，对方以“发红包双倍返现”为幌子骗了他8000元。接警后，警方立即展开侦查，很快发现了作案的是一个“杀鱼盘”团伙。

　　据了解，团伙成员将受害人骗入QQ群后，谎称只要发红包，群主就会给撒“红包雨”或者返双倍红包，而群内除了受害人外，全是团伙成员。成员之间串通做戏，让受害人信以为真，跟着发红包但拿不到返利。当被害人询问时，再以群金额已达上限为由，将受害人骗入另一个红包金额更大的群，让受害人继续发大额红包，但仍不返利。当被害人再次质疑时，以账户被冻结为由，最后骗一笔“解冻费”，之后将群解散。

　　3个月后该案告破，团伙成员很多是高校学生。据其中一名成员交代，在他们实施诈骗过程中，与一个“水房洗钱微信群”合作，用来转移诈骗赃款。

　　“与电诈案中的‘杀猪盘’诈骗不同，‘杀鱼盘’不是放长线，而是逮到一个骗一个，资金流动性很快。”据负责侦办该案的高新分局经侦大队副大队长代天骄介绍，这伙人骗钱后不敢花也不敢取现，为了躲避警方打击，就将诈骗环节与转移赃款环节分离，联系洗钱团伙负责拆分、转移赃款进行“洗白”。

　　获得该重要线索后，高新分局迅速成立专案组，经侦、刑侦等多警种、多部门协同作战，经过对几十万条数据进行梳理分析，锁定了以魏某为首的洗钱团伙。

　　经查，该团伙自2018年开始，通过微信、QQ等网络通讯方式，发布广告招揽生意。他们向上联系实施电信诈骗团伙成员，向下非法购买用于洗钱的银行卡，以及微信、支付宝、第四方支付平台的收支二维码等。电信诈骗团伙骗到钱后，迅速通过扫码、转账等多种方式将诈骗款转入魏某洗钱团伙提供的银行账户、二维码或者第四方支付账户，随后由该洗钱团伙将诈骗款在几十个对公、对私账户中反复进出、转移。在扣除高额手续费后，通过支付宝口令红包、转账等多种形式将“洗白”后的资金回流给电信诈骗团伙。

　　“通过这些手段进行‘物理隔离’，双方都不知道对方的账户。”代天骄说，这些二维码经常更换，犯罪团伙身份也经常在诈骗团伙与洗钱团伙之间转换。有时候诈骗团伙会将受害人“卖给”洗钱团伙，由洗钱团伙继续实施诈骗；有时也会变身洗钱团伙，为其他团伙提供资金转移服务。整个诈骗环节既相对固定，又松散多变，给侦查也带来了很大的难度。

　　经过缜密侦查，警方基本摸清了犯罪团伙的作案手段和犯罪事实。9月11日，在市县两级公安机关统一指挥下，专案组成员兵分两路，分别在河南郑州、焦作，将主要犯罪嫌疑人魏某、李某抓获归案。经审讯，犯罪嫌疑人供述了该洗钱团伙自2018年以来，大量非法持有他人信用卡、银行卡和支付宝，非法从事资金支付结算业务，为电信诈骗、网络赌博等提供转移资金的违法事实。

　　据介绍，魏某只有20岁，还是一名大二学生。其通过QQ聊天，受到一名网友“点拨”，可以收集一些支付平台账号，通过帮人转入、转出资金赚钱。实施几次后，魏某不能满足于“挣小钱”，开始向网友“拜师”，学习“杀鱼”“洗钱”等手段。之后，魏某的生意越做越大，开始自己收徒弟，还把自己的高中同学李某发展进洗钱团伙。

　　“这些人会在网络‘开班’，一对一地教人实施诈骗的话术、黑话以及反侦查、养群等手段，比如学洗钱费用8888元，学‘杀鱼’18888元。”代天骄说，学成后，这些团伙会形成相对固定的“供料”，有人专门负责卖账号，有人专门负责卖二维码，有人专门负责“杀鱼”，串联起犯罪链条的各个环节。

　　目前，魏某、李某已被刑事拘留，案件正在进一步深挖中。（记者 范天娇 通讯员 徐 东）

　　来源： 法治日报